הצהרת הון או תשובות לגבי נכסים והכנסות, נדרשות מעת לעת על ידי פקיד שומה מבעלי עסקים
(ובשנה האחרונה גם משכירים רבים).

על מנת להקל עליכם ועל בעל המקצוע המטפל בכם, אני ממליצה בחום רב, לשמור
כל מסמך המעיד על פעילות כספית מכול סוג שהוא, כולל פעילויות פרטיות.

כך, ברגע האמת, בו תידרשו להסביר מהיכן הגיעו כספים מסויימים או כיצד מימנתם רכוש פרטי או עסקי- יהיו לכם כל ההוכחות הנדרשות ולא תסתבכו בניסיונות לשחזר מסמכים.

דוגמאות לפעולות שדורשות תיעוד:

• לקחתם הלוואה מהבנק, עסקית או פרטית- שימרו את פרטיה ואת לוח הסילוקין שלה.
• לקחתם הלוואה מבן משפחה- שימרו את ההעברה הבנקאית וכיתבו יחד הצהרה על ההלוואה, גם אם לא ידוע מועד ההחזר שלה.
• פרעתם תוכנית חסכון/ פדיתם פיצויים-  שימרו את אישור הקופה שהעבירה לכם את הכסף.
• קיבלתם פיצוי מחברת ביטוח, הן בנושא רכוש, הן בנזקי גוף-  שימרו את המסמכים.
• קניתם רכוש משמעותי- שמרו את החשבונית/ הסכם/ זיכרון דברים.

בהצלחה!
עדנה כהן