איך קיבלה דליה החזר מס בגובה 65,000 ש"ח?

לקוחות רבים פונים אלי בשאלות בנושא תשלומי מס בפרישה,
ולא תמיד מצליחים להבין באילו מקרים דרוש תכנון מס בפרישה,
האם הם עצמם זקוקים לזה
ומה זה בדיוק ייתן להם.

היום אני רוצה להביא בפניכם תיאור מקרה
של לקוחה שליוויתי בפרישה-
וכמה כספים הצלחנו לחסוך עבורה, לא רק כהחזר מס,
אלא גם בתשלומים שנתיים שוטפים.

השאיפה שלי כבעלת מקצוע היא,
שכל לקוח שלי העומד בפני פרישה
יבצע בדיקה בהתאם לסטטוס שלו-
כי ייתכן ומגיעים לו כספים והחזרים
שהוא אפילו לא יודע עליהם.

אז הנה המקרה של דליה (השם בדוי כמובן).

דליה בת 66.
בגיל 56 היא פרשה ממקום עבודתה והתחילה לקבל פנסיה מוקדמת.
כאשר הייתה בת 60 נפטר בעלה
והיא התחילה לקבל פנסיית שארים מהקופה שבה חסך בעלה את כספי הפנסיה שלו.
כאשר פנתה אלי,
ביצעתי איסוף של כל הניירת והנתונים הרלוונטיים
ובדקתי את כלל חישובי המס שלה.
הסתבר, שכאשר הגיעה דליה לגיל 62 (גיל הזכאות לנשים לפטור ממס על הקצבה)
לא ידעה שעליה לבצע פעולה מול מס הכנסה לטובת הפטור
ועל כן הפטור לא ניתן לה.

במסגרת תהליך ליווי לפרישה,
הכנתי עבורה את הטפסים הרלוונטיים
וביצענו תהליך פניה לרשויות המס.

כתוצאה מהתהליך:

1.דליה קיבלה החזרי מס על השנים שבהן לא מומשה זכאותה לפטור- סך כל ההחזר: כ-65,000 ₪
2.בנוסף, ואולי חשוב מכך- יצרנו עבורה הקטנה של תשלומי המס בגובה של כ 12,000 ₪ לשנה,
כך שלאורך השנים הבאות נוצר לה חסכון של מאות אלפי ₪ שיכולים היו להמשיך ולהיות משולמים.
אם אתם עומדים לפני פרישה או מתכננים לפרוש בשנים הקרובות,
חשוב שתבדקו האם אתם זקוקים לתכנוני מס.

סיכמתי עבורכם קריטריונים שונים, שיסייעו לכם להבין
מתי תהליך מהסוג הזה נחוץ.

הקליקו כאן לקריאה