הי חברים,
משתפת אתכם בתהליך תכנון פרישה שביצעתי לאחרונה עבור לקוחה,
באמצעותו הצלחתי לחסוך עבורה כ- 63,000 ₪.

מלכה, בת 71
פרשה לפני כ 8 שנים מחברה גדולה והחלה לקבל קצבת פנסיה.
במקביל- ב 5 השנים האחרונות עבדה אצל מעסיק נוסף
ולאחרונה פרשה סופית
עם פיצויים בגובה של כ 30,000 ₪ שעליהם ניכה לה המעסיק 47% מס.

מלכה פנתה אלי,
על מנת שאסייע לה למלא את הטפסים הנדרשים מול מס הכנסה,
ולהסדיר את הפטורים ממס המגיעים לה.
בבדיקת התיק שלה מצאתי כי מלכה ביצעה תיאומי מס בין ההכנסות (קצבת הפנסיה והשכר),
אולם
לא ביצעה תהליך של קיבוע זכויות מול מס הכנסה-
ועל כן לא קיבלה עד היום את הפטור ממס שהיא זכאית לו
ולמעשה שילמה מס מיותר לאורך השנים.

בנוסף לכך, לפני כשנה היא משכה במזומן כספים קצבתיים מקופת גמל
ושילמה על המשיכה 35% מס (כ 10,000 ₪).

לאור כל זאת :
1. ביצעתי עבורה קיבוע זכויות (בקשה לפטור ממס על כספי הפרישה) ל 5 שנים אחורה.
2. בבקשה לקיבוע הכנסתי גם את הכספים שמשכה מקופת הגמל- כסכום הוני פטור ממס.
3. את הפיצויים מהמעסיק הנוכחי, פטרתי עבורה ממס לחלוטין, משום שהם במסגרת התקרה הפטורה על פי חוק.
4. ביקשתי עבורה החזר מס עבור שלושה חודשי עבודתה האחרונים, בהם היו לה הכנסות מקצבה ומשכר-עבודה יחד.

בסך הכל נחסכו עבורה בזכות התהליך:
-מס על הפיצויים מהמעסיק הנוכחי.
-החזרי מס על פדיון קופת הגמל.
-החזרי מס על 5 שנים אחורה עבור קצבת הפנסיה.
-החזרי מס על 3 חודשי העבודה האחרונים.

סה"כ ההחזרים מסתכמים בכ 63,000 ₪ ,
ללא חישוב של סכום החסכון העתידי שלה במיסוי הקצבה
בזכות קיבוע הזכויות שביצענו.

מתוך הסיפור של הלקוחה הזאת-
חשוב לי להעביר לכם שוב את המסר:
אל תוותרו על בדיקת הכספים שלכם,
אל תוותרו על ייעוץ של בעל מקצוע.
הכספים האלה שלכם ומגיע לכם לקבל אותם
וכמו שאתם רואים הם יכולים להגיע לסכומים של עשרות אלפי ₪ (ולעיתים אף יותר).

מוזמנים לפנות אלי כאן במייל ,
לשיחת אבחון של 20 דקות ללא עלות.

שלכם,
עדנה