קרן השתלמות היא תוכנית חסכון  סגורה ל-6 שנים, אולם חוסכים רבים רואים בה תוכנית פנסיונית ומשאירים בה את הכסף לגיל פרישה.

זהו חסכון הוני, שבניגוד לפנסיה החודשית –
ניתן למשוך כסכום חד פעמי ולהתייחס אליו במסגרת התוכניות שלכם לפרישה.

שכירים אם אין לכם הפרשה לקרן השתלמות, אתם יכולים לפנות למעסיק ולברר כיצד הוא יכול לבצע את ההפקדה דרכו. אם השכר שלכם מורכב משכר יסוד ומרכיבים נוספים שאינם פנסיוניים (כמו למשל שעות נוספות)  כדאי להקטין את התוספת ולחסוך לקרן השתלמות.

מצד המעסיק – השכר שלכם לא יעלה לו יותר.
מהצד שלכם- נכון, יהיה לכם פחות בנטו, אבל תרוויחו תוכנית חסכון שנפתחת אחת ל-6 שנים, רווחים פטורים ממס וחבות מס קטנה יותר.

עצמאים– מומלץ בחום רב לעשות הוראת קבע חודשית לטובת קרן השתלמות.
התשלום לקרן ייעשה במסגרת התשלומים החודשיים, יירשם בתקציב השנתי שלכם
ובתום 6 שנים תהיה לכם קופת חסכון פטורה ממס.

יש לכם שאלות בנושא קרן השתלמות?
כתבו לי כאן למטה בתגובות.