פורשים רבים מתחילים להתעניין בהשקעות כחלק מתוכנית הפרישה שלהם,
במטרה להגדיל את ההון ולהבטיח לעצמם בפרישה את רמת החיים שבה הם מעוניינים.
בטרם בוחרים מסלול השקעה, חשוב שתמקדו את הצרכים והרצונות שלכם
כדי שההשקעה שתבחרו תשרת אתכם בצורה הכי מדייקת וטובה עבורכם.
הנה מספר שאלות שחשוב לענות עליהן בתחילת התהליך:

1. מהי מטרת ההשקעה?

ההשקעה יכולה להיות לטובת אירוע ספציפי שיש לכם בתוך X זמן, לטובת ייצור הכנסה חודשית
קבועה נוספת למשק הבית, לטובת צבירת סכומי כסף נוספים לפנסיה ועוד.
לפני שאתם נכנסים להשקעה, חשוב שתגדירו מה בדיוק אתם רוצים להשיג ממנה.

2. מהו הסכום הפנוי להשקעה שיש בידיכם?

לא כל סכום מתאים לכל השקעה ולכן חשוב שתדעו מה יש לכם ביד ומהן האפשרויות העומדות בפניכם עם הסכום הזה.

3. מהו פרק הזמן בו תרצו להשקיע את הכסף?

האם תרצו שהכסף יהיה נזיל למשיכה ברגע שתחליטו
או שאולי תרצו למשוך אותו רק בפרישה  (או שילוב של השניים יחד…?)

4. האם תרצו בעזרת ההשקעה להגדיל את ההון שלכם  או ליהנות מתשואה חודשית שוטפת?

ישנן השקעות שיתנו לכם סכומי כסף חד פעמיים (כמו למשל רכישת נכס ומכירתו ברווח)
ויש כאלה שיתנו לכם תשואה חודשית שוטפת – כמו למשל השכרת הנכס בדמי שכירות חודשיים.

5. מהי רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת?

כל השקעה כרוכה ברמת סיכון שונה  (נמוכה, בינונית או גבוהה) והיא צריכה להתאים לכם
ולהעדפות האישיות שלכם.
צריך לזכור שלרוב, השקעה בסיכון נמוך תיתן תשואה נמוכה יותר ולהיפך.
בהקשר הזה, חשוב תמיד גם לבדוק אילו בטוחות יש לכסף שלכם בכל סוג של השקעה.

מעוניינים לקרוא עוד בנושא השקעות ?
הורידו כאן במתנה  את "המדריך לבחירת מסלולי השקעה".

רוצים לקבל ידע וכלים חשובים לקראת פרישה?
מוזמנים להוריד במתנה את המדריך להכנה פיננסית לקראת פרישה. הקליקו  להורדה