במהלך ליווי של מאות לקוחות פורשים לאורך שנים,  זיהיתי שיש 3  "פחדים פיננסיים" שחוזרים על עצמם שוב ושוב אצל אנשים שיוצאים לפנסיה :

1. הפחד מהבירוקרטיה מול מס הכנסה
תהליך הפרישה הוא תהליך שמצריך לא מעט בירוקרטיה בכל הקשור במשיכת קצבאות, מימוש פטורים ממס, ביצוע התאמות בין הכנסות שונות ועוד.
היות ומס הכנסה נתפס כגוף מאיים והבירוקרטיה מולו עלולה להיות מתישה ומורכבת בלא מעט מקרים, יש המון חששות סביב שאלות כמו-
– אילו טפסים צריך להגיש בפרישה?
– האם מגיעים לי פטורים ממס וכיצד לדרוש אותם?
– כיצד ניתן לבצע משיכות של קצבת הפנסיה במינימום מס?
– כיצד לשלב משיכות שונות כמו למשל משיכת משכורת מעבודה חלקית, משיכת קצבת פנסיה ומשיכת קצבת זקנה ?

2. הפחד מירידה ברמת החיים בעקבות ירידה בהכנסה
אנשים שפורשים לא תמיד יודעים איזו הכנסה בדיוק מצפה להם לאחר הפרישה
ואחד החששות הכי גדולים הוא חוסר הודאות סביב הנושא הזה:
– מהי קצבת הפנסיה החודשית שאקבל לאחר הפרישה?
– מה תהיה ההכנסה הכוללת שלי לאחר פרישה מכלל המקורות הכספיים שעומדים לרשותי?
– באיזה גיל כדאי לי לפרוש כדי למצות את מקסימום הפוטנציאל של הקצבאות שלי?
– האם כדאי לפרוש באופן מלא, או לחילופין להמשיך לעבוד בחצי משרה- מה יותר משתלם?
– עד מתי יספיק לי הכסף ואיך להימנע ממצב שבו חלילה אפול לנטל על ילדיי?

3. הפחד מפני טעויות יקרות ובלתי הפיכות במשיכת כספי הפנסיה –
בפרישה יש לא מעט החלטות שצריך לקבל לגבי אופן משיכת כלל הכספים בקופות השונות,
וחלק מההחלטות האלה הן בלתי הפיכות (למשל- משיכת קצבה חודשית היכן שניתן למשוך גם סכומים הוניים, תחסום את אפשרות המשיכה ההונית מייד עם הינתן הקצבה הראשונה).
אנשים שפורשים חוששים לעשות טעויות יקרות שנובעות מחוסר ידע- ובכך לפגוע בכספים שחסכו ועבדו בשבילם שנים רבות וארוכות.

>> רוצים לראות איך פותרים את החששות האלה?
מזמינה אתכם לצפות בהרצאה מוקלטת שקיימתי בכנס הלקוחות האחרון
ובה אני נותנת הצצה לתיק תכנון פרישה של זוג לקוחות אמיתי.
מבטיחה לכם שתחשפו למגוון פתרונות (בחלקם אפילו מפתיעים) שיכולים להתאים גם לכם.

כאן נכנסים לכל הפרטים.