מתכנן פיננסי CFP,
הוא בעל מקצוע שהוסמך במסלול הכשרה בינלאומי, כדי ללוות אתכם ליצירת תוכנית פיננסית פרקטית להגשמת היעדים שלכם.
המתכנן הפיננסי מלווה את ויחידים בדרך לחיים טובים יותר,
המאפשרים בחירה, חופש, הגשמה ורווחה.

מהי תוכנית פיננסית שמכין מתכנן פיננסי?

תוכנית פיננסית שמכין עבורכם המתכנן הפיננסי, היא תוכנית הלוקחת בחשבון את כלל הכספים והנכסים שלכם, את ההוצאות העכשוויות והעתידיות ואת כלל מקורות ההכנסה –
ומתאימה אותם לצרכים, לרצונות ולמטרות שלכם.
תוכנית פיננסית מאפשרת לכם לשמר ולהגדיל את ההון שלכם, לתכנן את התזרים הנוכחי והעתידי ולשמור על רמת החיים הרצויה לכם עכשיו ובעתיד.

מידי שנה בישראל, מצטרפים להסמכה הבינלאומית (CFP) עשרות מתכננות ומתכננים חדשים. המתכנן הפיננסי מחוייב לקוד אתי מחמיר, של האיגוד הבינלאומי, על פיו הוא נדרשי לפעול רק מתוך האינטרס של הלקוח.

מהן מטרות תהליך התכנון הפיננסי?

1.לחיות בוודאות גדולה יותר- כאשר מבצעים תכנון פיננסי, יש ביטחון בידיעה שאני מייעד לעצמי כסף לכל מטרה שהגדרתי בחיי. התהיה האם אצליח לממש את התוכניות שלי היא כבר לא רלוונטית- כי התהליך מעביר אותי ממצב של ספקות, למצב של עשייה פעילה למען ההווה והעתיד שלי.
2. למנף את הכספים והנכסים שלכם לטובת תשואות רצויות- אם היום יש לכם נכסים וכספים פסיביים, בעזרת התכנון ניתן יהיה למנף אותם התשואות תאפשרנה להגיע ליעדים שנגדיר.
3. לחסוך כספים– התהליך יאפשר לכם לחסוך הרבה כספים ע"י מיצוי זכויות, תכנון מס נכון, צמצום או ביטול כפילויות קיימות בביטוחים והקטנת עלויות (כמו עמלות בבנקים, הלוואות, דמי ניהול וכד).
4. להגיע למצב של הבנה, שליטה והנעה לפעולה– תהליך התכנון הוא ברור ופרקטי מאוד.
בכל רגע נתון תוכלו לדעת ולהבין כמה כסף יש לכם ולאילו מטרות הוא מיועד.

מהם התחומים בהם מטפל המתכנן הפיננסי?

✔ תכנוני מס חכמים -למשיכות כלל הכספים שלכם במינימום מס
✔ תזרים מזומנים- תכנון תזרים הכנסות והוצאות עכשוויות ועתידיות, ביחס לצרכים, למטרות ולחלומות שלכם.
✔ תכנון פרישה-טיפול בתיק הפנסיוני, משיכת כספי הפנסיה במינימום מס וקבלת החלטות תעסוקתיות לאחר גיל פרישה.
✔ מימוש הזכויות מול ביטוח לאומי ומול המעסיקים שלכם.
✔ ניהול השקעות- הכנת תוכנית השקעות מותאמת אישית, אשר תתאים להעדפות שלכם כמשקיעים ותאפשר לכם לממש את מלוא הפוטנציאל של הכספים והנכסים שלכם.
✔ העברה בין-דורית- קבלת החלטות בנוגע להורשה והכנת תוכנית לקראת הכנת הסכמים וצוואות מול עו"ד.

למי מתאים תהליך התכנון הפיננסי?

תכנון פיננסי מתאים לבעלי כספים, נכסים והון , המעוניינים לעלות רמה בניהול הכסף שלהם, להשיג ממנו יותר ולדאוג לעצמם לאיכות חיים ורמת חיים גבוהה,
עכשיו ובעתיד.

עדנה כהן CFP.
מתכננת פרישה, מתכננת פיננסית, יועצת מס.