תהליך ליווי אישי וייחודי לבעלי משקים ונחלות, המעונינים למנף את הנכסים שלהם, להגדיל באמצעותם את ההון, ולייצר תכנון פיננסי נכון מעכשיו והלאה בעבור הדורות הבאים.

למה בעלי משקים ונחלות צריכים תכנון פיננסי ייחודי?

כבעלת משק חקלאי מזה 40 שנה, אני מכירה לעומק את כלל ההיבטים המתלווים לסטטוס המיוחד הזה ויודעת שנושאים פיננסיים רבים דורשים התייחסות מיוחדת:

• השקעות חכמות בתוך ומחוץ למשק
• יצירת מקורות הכנסה נוספים תוך שימוש בנכסי המשפחה
• היבטי הורשה- בנים חוזרים, בנים ממשיכים, הסכמי ממון בתוך המשפחה, מורכבויות בהורשת המשק מענקים והלוואות ייחודיים לחקלאים
• הגנות אישיות והגנות רכוש ייחודיות לחקלאים ובעלי משק
• היבטי מס ותכנוני מס בניהול נכסים חקלאיים ומשפחתיים

כיצד מתבצע תהליך התכנון הפיננסי?

השלב הראשון בתהליך:

מחקר עומק- איסוף כלל הנתונים והגדרת הצרכים והמטרות שלכם לטווח קצר וארוך, שעל פיהם בלבד אפעל – כאשת מקצוע מטעמכם, המחויבת לשמור על האינטרסים האישיים שלכם.

השלב השני:

על סמך השלב הראשון אבנה לכם תוכנית פיננסית מפורטת, המותאמת בדיוק לסטטוס שלכם, לצרכים שלכם, למטרות שהגדרתם ולסגנון חייכם.
לאחר שתאשרו אותה ונדייק אותה- נצא לדרך לביצוע.

השלב השלישי:

יוצאים לדרך. ביצוע התוכנית בשלבים תוך ליווי ובקרה שוטפים, על מנת להבטיח ביצוע מדוייק ומקצועי וליישם שינויים נדרשים במידת הצורך.

מתכנן פיננסי CFP

הוא בעל מקצוע שהוסמך במסלול הכשרה בינלאומי, כדי ללוות אתכם ליצירת תוכנית פיננסית פרקטית להגשמת היעדים שלכם.
המתכנן הפיננסי מלווה את ויחידים בדרך לחיים טובים יותר,
המאפשרים בחירה, חופש, הגשמה ורווחה.
המתכנן הפיננסי עובד תחת קוד אתי בינלאומי מחמיר, לפיכך הוא מחויב לפעול אך ורק בתהאם לצרכים ולאינטרסים שלכם, הלקוחות.

מהי תוכנית פיננסית

תוכנית פיננסית שמכין עבורכם המתכנן הפיננסי, היא תוכנית הלוקחת בחשבון את כלל הכספים והנכסים שלכם, את ההוצאות העכשוויות והעתידיות ואת כלל מקורות ההכנסה –
ומתאימה אותם לצרכים, לרצונות ולמטרות שלכם.
תוכנית פיננסית מאפשרת לכם לשמר ולהגדיל את ההון שלכם,  לתכנן את התזרים הנוכחי והעתידי ולשמור על רמת החיים הרצויה לכם עכשיו ובעתיד.