תכנון פיננסי – להוציא מהכסף שלכם הרבה יותר
תהליך התכנון הפיננסי הוא תהליך בו אתם מקבלים הבנה, בהירות מלאה ושליטה מוחלטת על כלל הכספים והנכסים שלכם. מטרת התהליך היא לדייק את המטרות האישיות
בלוג עדנה כהן
10 דברים שחובה לדעת על כספי הפנסיה
תקנות המס מאפשרות לנו ליהנות מתקרת פטור על משיכת כספי הפנסיה שלנו, החל מגיל פרישה. הפטור יכול לחול על כספי קצבת הפנסיה, על משיכת כספים
מתכנן פיננסי – מה זה באמת אומר?
מתכנן פיננסי CFP, הוא בעל מקצוע שהוסמך במסלול הכשרה בינלאומי, כדי ללוות אתכם ליצירת תוכנית פיננסית פרקטית להגשמת היעדים שלכם. המתכנן הפיננסי מלווה את ויחידים
משיכת כספי הפנסיה – איך עושים את זה נכון?
בבואנו למשוך את כספי הפנסיה שלנו עם הגיענו לפרישה, חשוב מאוד שנעשה זאת בצורה חכמה ונכונה- כדי להתאים את המשיכה לצרכים האישיים שלנו ולהימנע משלומי
מהם הנתונים המרכיבים את תזרים המזומנים שלנו על ציר הזמן?
על מנת ליצור לעצמנו את רמת החיים שאנחנו מעוניינים בה בפרישה, אנחנו חייבים לדעת ולהכיר את כלל מקורות ההכנסה שלנו מהכספים , לפני ואחרי פרישה.
חסכון של מאות אלפי ש"ח בתשלום מס בפרישה- סיפור מקרה
חסכון במס בפרישה לאחרונה טיפלתי בתיק פרישה של אלמן, עם 4 ילדים בוגרים, שהגיע אלי בגיל 66. הלקוח עובד כשכיר מזה 15 שנה במקום עבודתו,
מהו "מכשיר דוחה מס"?
"מכשיר דוחה מס": מכשיר = מוצר פיננסי / מסלול בו אנחנו משקיעים את כספנו לפרק זמן מסויים, כמו- נדל"ן, תיק ני"ע, פוליסת חסכון, השקעה בעסק,
האם בכל מצב כדאי למשוך את הפנסיה שלנו מהקופה ומתי כדאי לשקול הורשה?
לאחרונה טיפלתי בזוג לקוחות הנמצאים לקראת פרישה, האשה תהיה בת 62 ממש עוד מעט והגבר בן 64. שניהם עבדו במשרד ממשלתי וצברו פנסיה בקרן ותיקה.
מה עושים עם הפיצויים בקופה הפנסיונית? 4 טיפים
אז מה כדאי לעשות עם הפיצויים שלכם? הנה 3 טיפים חשובים: 1. סיימתם לעבוד אצל מעסיק בכל גיל? עם העזיבה, חשוב לבצע התחשבנות על הפיצויים.
חסכון של 82,000 ש"ח בכספי מיסים בפרישה!
הנה סיפור אמיתי של לקוחה שבזכות פנייתה אליי הצליחה לקבל החזר מס בגובה של 82,000 ₪. כן. שמעתם נכון. מירי בת 76, פרשה לפני כ- 14 שנים